Bạn có cần phải trả thuế cho tiền trúng xổ số không?

Nằm mơ thấy trúng số thường liên quan đến những hình ảnh về du thuyền, biệt thự và những kỳ nghỉ bất tận. Nhưng người thu thuế cũng đang chờ sẵn để nhận lấy phần của mình. Bài viết này nhằm mục đích làm sáng tỏ các nghĩa vụ thuế liên quan đến tiền trúng xổ số ở nhiều quốc gia khác nhau như Hoa Kỳ, Trung Quốc, Nhật Bản, Tây Ban Nha và Vương quốc Anh. Chúng tôi sẽ chia nhỏ phần trăm số tiền thắng cược mà bạn có thể mong đợi để chia tay, đưa ra các ví dụ để làm cho mọi thứ trở nên rõ ràng.

Nói một cách đơn giản, khi bạn trúng xổ số, chính phủ sẽ lấy một phần tiền thắng cược của bạn dưới dạng thuế. Cũng giống như khi bạn kiếm được tiền từ một công việc, một phần số tiền đó sẽ được chuyển cho chính phủ. Thuế này đến từ cả chính phủ liên bang và tiểu bang và số tiền có thể thay đổi tùy theo nơi bạn sống và số tiền bạn giành được.

Thuế thu nhập liên bang đối với tiền trúng xổ số

Đầu tiên, hãy nói về thuế liên bang. Chính phủ Hoa Kỳ có mức thuế cố định đối với tiền trúng xổ số. Tỷ lệ này là 24% đối với công dân và cư dân Hoa Kỳ có số An sinh xã hội hợp lệ. Nếu bạn không cung cấp số An sinh xã hội hoặc nếu bạn là người nước ngoài, tỷ lệ này sẽ tăng lên 30%.

Vì vậy, nếu bạn giành được 1.000.000 đô la, chính phủ liên bang sẽ lấy 240.000 đô la (24% của 1.000.000 đô la) nếu bạn là công dân Hoa Kỳ hoặc cư dân có số An sinh xã hội. Nếu không, họ sẽ mất 300.000 USD.

Thuế thu nhập tiểu bang đối với tiền trúng xổ số

Nhưng đó không phải là tất cả. Bạn cũng phải xem xét thuế tiểu bang. Hầu hết các bang ở Mỹ sẽ tính thuế riêng đối với tiền trúng xổ số. Tỷ lệ này có thể dao động từ 0% đến hơn 10%, tùy thuộc vào tiểu bang bạn đang ở. Ví dụ: nếu bạn trúng xổ số ở Florida hoặc Texas, bạn thật may mắn vì những tiểu bang này không đánh thuế tiền trúng xổ số. Tuy nhiên, ở các bang như New York hoặc Maryland, bạn có thể thấy mức thuế tương ứng lên tới 8,82% hoặc 8,75%.

Vấn đề nan giải về số tiền trả một lần hoặc niên kim

Người chiến thắng thường có hai cách để nhận giải thưởng: nhận một lần hoặc trả góp trong nhiều năm, được gọi là niên kim. Có những tác động về thuế cho cả hai.

• Số tiền trả một lần: Nếu bạn chọn tổng số tiền, bạn sẽ nhận được tiền thắng ngay lập tức, nhưng số tiền đó nhỏ hơn tổng giải độc đắc. Bạn cũng sẽ phải trả tất cả các khoản thuế cùng một lúc, điều này có thể đẩy bạn vào khung thuế cao hơn trong năm đó.
• Niên kim: Nếu bạn chọn tùy chọn niên kim, tiền thắng của bạn sẽ được trải đều trong nhiều năm (thường là 20 đến 30). Mỗi năm, bạn sẽ phải trả thuế trên số tiền bạn nhận được. Điều này có thể có nghĩa là tổng hóa đơn thuế sẽ thấp hơn, đặc biệt nếu các khoản thanh toán không đẩy bạn vào khung thuế cao hơn.

Ví dụ: Hãy tưởng tượng bạn trúng giải độc đắc xổ số trị giá 1.000.000 USD. Bạn có tùy chọn nhận tiền thắng cược một lần hoặc dưới dạng niên kim trong 30 năm. Thuế suất liên bang là 24% và thuế suất tiểu bang của bạn là 5%.

Tùy chọn trả một lần:	Tùy chọn niên kim:
Số tiền trả một lần: 1.000.000 USD	Thanh toán niên kim hàng năm: 1.000.000 USD / 30 năm = 33.333,33 USD
Thuế liên bang (24%): 240.000 USD	Thuế liên bang (24%): 33.333,33 USD * 24% = 8.000 USD
Thuế tiểu bang (5%): 50.000 USD	Thuế tiểu bang (5%): 33.333,33 USD * 5% = 1.667 USD
Tổng số thuế: 290.000 USD	Tổng số thuế mỗi năm: 8.000 USD + 1.667 USD = 9.667 USD
	Tổng số thuế trong 30 năm: 9.667 USD * 30 = 290.010 USD
Số tiền ròng nhận được: 710.000 USD	Số tiền ròng nhận được trong 30 năm: 1.000.000 USD - 290.010 USD = 709.990 USD

Trong so sánh này, chúng ta thấy rằng trong khoảng thời gian 30 năm, tổng số thuế phải trả cho cả hai lựa chọn là như nhau. Tổng số tiền trả trước mang lại nhiều tiền hơn, trong khi niên kim mang lại thu nhập ổn định.

Điều quan trọng cần lưu ý là ví dụ này sử dụng các mức thuế suất và cách tính thuế đơn giản nhằm mục đích minh họa. Trên thực tế, thuế suất có thể khác nhau và các yếu tố bổ sung như khấu trừ, tín dụng và thay đổi luật thuế có thể ảnh hưởng đến nghĩa vụ thuế cuối cùng. Việc tư vấn với chuyên gia về thuế là điều cần thiết để hiểu các tác động cụ thể về thuế đối với việc trúng xổ số của bạn dựa trên hoàn cảnh và quyền tài phán của bạn.

Khi nói đến thuế đánh vào tiền trúng xổ số ở Trung Quốc, các quy tắc có nhiều hơn:

• Đối với số tiền thắng dưới 10.000 CNY: Tin tốt! Không có thuế. Nếu bạn giành được 5.000 CNY, bạn sẽ nhận được toàn bộ số tiền. Giống như mua một món hàng được giảm giá 100%!
• Đối với số tiền thắng trên 10.000 CNY: Đây là nơi nó trở nên thú vị. Bạn sẽ bị đánh thuế ở mức 20% đối với số tiền vượt quá 10.000 CNY. Vì vậy, nếu bạn giành được 50.000 CNY thì 10.000 CNY đầu tiên sẽ được miễn thuế. 40.000 CNY còn lại bị đánh thuế 20%.

Ví dụ: Hãy tưởng tượng bạn giành được giải thưởng trị giá 100.000 CNY. Đây là cách bạn tính số tiền sau thuế của mình:

• Số tiền miễn thuế: 10.000 CNY (vì dưới ngưỡng)
• Số tiền chịu thuế: 90.000 CNY (phần còn lại của số tiền thắng cược của bạn)
• Thuế đối với 90.000 CNY: 20% của 90.000 CNY = 18.000 CNY

Vì vậy, từ số tiền thắng cược 100.000 CNY, bạn sẽ mang về nhà 82.000 CNY sau khi trừ thuế.

Ở Nhật Bản, có nhiều loại xổ số khác nhau, bao gồm xổ số Takarakuji và Numbers. Các quy định về thuế có thể khác nhau tùy theo loại hình xổ số và số tiền thắng cược.

Xổ số Takarakuji: Đây là loại xổ số phổ biến nhất ở Nhật Bản, được biết đến với giải độc đắc lớn. Khi bạn trúng xổ số Takarakuji, số tiền thắng cược của bạn thường phải chịu hai loại thuế: thuế thu nhập và thuế cư dân địa phương.

• Thuế thu nhập: Thuế thu nhập đối với tiền thắng cược của bạn được tính dựa trên thuế suất lũy tiến. Điều này có nghĩa là bạn thắng càng nhiều thì tỷ lệ thuế bạn phải trả càng cao. Thuế suất có thể dao động từ khoảng 5% đến 45%, tùy thuộc vào số tiền thắng cược của bạn.
• Thuế cư dân địa phương: Ngoài thuế thu nhập, bạn có thể phải nộp thuế cư dân địa phương do chính quyền thành phố của bạn xác định. Thuế này được tính dựa trên thu nhập của bạn, bao gồm cả tiền trúng xổ số của bạn và tỷ lệ có thể khác nhau tùy theo từng khu vực.

Xổ số số: Xổ số số là một hình thức xổ số khác ở Nhật Bản, tập trung vào các trò chơi dựa trên số. Tiền thắng từ xổ số Numbers thường phải chịu mức thuế khấu trừ cố định khoảng 20,315%. Thuế này được khấu trừ từ số tiền thắng cược của bạn trước khi bạn nhận được khoản thanh toán.

Ví dụ 1: Giả sử bạn trúng giải xổ số Takarakuji trị giá 1.000.000 yên. Thuế suất thuế thu nhập cho số tiền này nằm trong khung 10%. Điều này có nghĩa là bạn sẽ nợ 100.000 Yên tiền thuế thu nhập. Ngoài ra, nếu thuế suất của người dân địa phương là 5%, bạn sẽ phải trả 50.000 Yên cho khoản thuế này. Vì vậy, tổng nghĩa vụ thuế của bạn sẽ là 150.000 yên.

Ví dụ 2: Hãy tưởng tượng bạn thắng 500.000 yên trong xổ số Numbers. Thuế suất khấu trừ đối với xổ số Numbers là khoảng 20,315%. Do đó, khoản khấu trừ thuế từ số tiền thắng cược của bạn sẽ vào khoảng 101.575 Yên, khiến bạn phải trả khoản tiền ròng là 398.425 Yên.

Ở Tây Ban Nha, tiền trúng xổ số được coi là thu nhập. Điều này có nghĩa là chính phủ sẽ lấy một phần tiền thắng cược của bạn làm thuế. Bạn phải trả bao nhiêu thuế tùy thuộc vào số tiền bạn thắng. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 1 năm 2020, bất kỳ khoản trúng xổ số nào trên 40.000 € đều phải chịu thuế suất 20%.

Ví dụ: Hãy tưởng tượng bạn giành được 100.000 €. 40.000 € đầu tiên được miễn thuế, nhưng bạn sẽ phải trả 20% thuế cho 60.000 € còn lại.

Đây là phép toán:

• €100.000 (Tổng số tiền thắng) - €40.000 (Số tiền miễn thuế) = €60.000 (Số tiền chịu thuế)
• €60.000 x 0,20 (Thuế suất 20%) = €12.000 (Thuế phải nộp)

Vì vậy, nếu bạn giành được 100.000 €, bạn sẽ mang về nhà 88.000 € sau thuế.

Đây là tin tuyệt vời để bắt đầu: Ở Anh, tất cả tiền trúng xổ số đều được miễn thuế! Điều này có nghĩa là dù bạn giành được 10 hay 10 triệu bảng, bạn vẫn sẽ giữ được từng xu. Không giống như một số quốc gia nơi số tiền thắng lớn phải chịu các khoản khấu trừ thuế khổng lồ, ở Vương quốc Anh, số tiền thưởng được công bố là số tiền thưởng bạn nhận được.

Ví dụ: Hãy tưởng tượng bạn trúng giải xổ số quốc gia trị giá 5 triệu bảng. Ở Anh, bạn có thể gửi vào ngân hàng tất cả 5 triệu bảng mà không bị khấu trừ. Trong khi đó, ở một quốc gia khác, mức thuế 20% có thể làm giảm số tiền mang về nhà của bạn xuống còn 4 triệu bảng. May mắn cho người chiến thắng ở Vương quốc Anh, giải thưởng của họ không bị ảnh hưởng!

Mặc dù số tiền thắng cược ban đầu được miễn thuế nhưng điều quan trọng cần nhớ là khi số tiền đó đã vào tài khoản ngân hàng của bạn, nó sẽ không hoàn toàn bị ảnh hưởng bởi thuế.

• Thu nhập lãi: Giả sử bạn thắng được 1 triệu bảng và gửi số tiền đó vào tài khoản ngân hàng. Nếu ngân hàng của bạn trả cho bạn lãi suất 3% hàng năm, thì đó là thêm 30.000 bảng Anh trong một năm. Tiền lãi này sẽ bị đánh thuế theo bảng thuế thu nhập của bạn.
• Những món quà: Nếu bạn quyết định chia sẻ niềm vui của mình và tặng một phần tiền thắng cược của mình cho bạn bè hoặc gia đình, điều đó có khả năng bị thu thuế thừa kế nếu vượt quá ngưỡng và bạn qua đời trong vòng bảy năm kể từ khi tặng tiền.
• Thu nhập đầu tư: Nếu bạn đầu tư số tiền thắng cược của mình, mọi lợi nhuận hoặc thu nhập được tạo ra từ những khoản đầu tư đó đều có thể phải chịu thuế. Nếu bạn đầu tư vào một bất động sản và sau đó cho thuê nó, tiền thuê bạn nhận được sẽ là thu nhập chịu thuế.

Ở Canada, tiền trúng xổ số không được coi là thu nhập thường xuyên, vì vậy chúng không bị đánh thuế như mức lương công việc của bạn. Thay vào đó, chúng được coi là một món quà trời cho hoặc lợi nhuận một lần. Đó là tin tốt cho những người chiến thắng vì họ có thể bỏ túi toàn bộ số tiền họ thắng.

Ví dụ: Hãy tưởng tượng bạn trúng giải xổ số Canada trị giá 1 triệu đô la. Không giống như một số quốc gia nơi bạn chỉ có thể nhận được 600.000 đô la sau thuế, ở Canada, bạn nhận được toàn bộ 1 triệu đô la. Toàn bộ số tiền là của bạn để giữ!

Vì vậy, không có thuế nào cả?

Chà, nó không hoàn toàn đơn giản như vậy. Mặc dù bạn không phải trả thuế cho số tiền thắng thực tế nhưng bất kỳ khoản lãi hoặc thu nhập nào được tạo ra từ số tiền thắng cược đó trong tương lai đều phải chịu thuế. Hãy nghĩ như thế này: số tiền ban đầu bạn thắng được miễn thuế, nhưng số tiền kiếm được thì không.

Ví dụ: Bạn quyết định gửi số tiền trúng xổ số trị giá 1 triệu đô la vào tài khoản tiết kiệm để kiếm lãi. Vào cuối năm, giả sử bạn kiếm được 10.000 USD tiền lãi. 10.000 đô la đó phải chịu thuế và bạn sẽ cần phải báo cáo số tiền này trên tờ khai thuế thu nhập hàng năm của mình.

Trúng xổ số là giấc mơ của nhiều người, nhưng điều cần thiết là phải hiểu được những tác động về thuế đi kèm với nó. Cả thuế liên bang và tiểu bang sẽ chiếm một phần lớn số tiền thắng cược của bạn và bạn sẽ cần phải quyết định cách bạn muốn thanh toán. Mặc dù việc này có vẻ khó khăn nhưng với kiến ​​thức phù hợp và một chút kế hoạch, bạn có thể di chuyển qua vùng biển này một cách dễ dàng và thực sự tận hưởng vận may bất ngờ của mình. Và hãy luôn nhớ rằng, mặc dù việc tập trung vào số tiền bị lấy đi rất hấp dẫn nhưng bạn vẫn còn lại một số tiền đáng kể từ việc trúng xổ số của mình. Hãy tận hưởng nó một cách có trách nhiệm!